AML ስምምነት ፕሮግራም

ብሔራዊ ሎተሪ አስተዳደር ኢትዮጵያ ስር ሆነው Habtam Bet ገንዘብ ማሸጋገር, ወጋ ገንዘብ እና ሂሳብ ወንጀል ለመከላከል ጠንካራ ህጋዊ ዳበቃ ይጠብቃል. እዚህ ደንበኛ መለየት ሂደት, ሂሳብ ተግባር መከታተል እንዴት, እና ለ Authorities መግለጫ ግዴታ ኢ ታሪክ ያሳያል.

የህጋዊ ሞዴል

ብሔራዊ ሎተሪ አስተዳደር (NLA) ኢትዮጵያ Habtam Bet ትቀብራለች, ሁሉንም ሥርአታዊ ህግወነት እንደምናከብ ያስተማራል. የአሠራሮቻችን Financial Action Task Force (FATF) ዓለም አቀፍ ደረጃ ጋር ተስተካካይ ናቸው እና ከልኬት ያውጣ. ሦስት ምክንያቶች ስምምነቶቻችንን ይደግፋሉ: ደንበኛ መለየት, ገንዘብ ምንጭ ግሉጥ, እና ጥርጣሬ ያለበትን ሂሳብ ሞዴል ማወቅ.

የስምምነት ቡድናችን ሁሉንም ሂሳብ ልቦ, ሰብሳቢ, ተወከሎ እና ዋነ ሂሳብ ተግባር ይመረምራል. ማረጋገጫ እና ሂሳብ ተግባር ሙሉ ታሪክ ለታዛዥዎች ይኖርበታል እና በተለዋወጥ ሁኔታ ጥርጣሬ ሙከራ ለስብስብ ይከታተላል.

ደንበኞች መለየት እና ማረጋገጫ

ምዝገባ ወቅት ከምንጠይቀው

Habtam Bet ሂሳብ ለመክፈት ሙሉ ህጋዊ ስም, ልደታ, ብሔራዊ ታውቂ ቁጥር, እና የመኖሪያ አድራሻ ያስፈልግ. ይህንን ከኦፊሴሊ ምንጮች እና ዳታቤስ ጋር 우리는 ያረጋግጣለን. ማንኛውም ሐሰት ወይም ሕገወጥ ዝርዝር ከአንድ ሂሳብ ድንጋጌ እና የገንዘብ ኢ ኪዳን ይከተላል.

ስልክ ቁጥር እና ኢሜይል ትክክል ከምንጠይቀው, ከዚያም ሥፍራ IP ምርመራ ሊያረጋግጡ ይቻላል. ከተለያዩ ሀገራት ተደርሰው ወይም VPN ውስጥ ሂሳብ ተጨማሪ ማረጋገጫ ደረጃ ይወሰዳል. እንዲሁም የሥራ, ትምህርት, ጨዋታ ሞያ ይልና ይጠይቁ ሂሳብ ታዛዥ ስሌት መለኪያ ለመወሰን.

ራስህን ወደ ሥርአት ማወቅ (KYC) ማረጋገጫ ሂደት

ተወከሎ KYC ማረጋገጫ ይጠይቃል ምን ወደ ራስህ መግባ እና ለሂሳብ መደበኛ መደበኛ ስሌት ለመወስን. ሰነድ ከልክትህ በኋላ, 24 ወደ 48 ሰዓት ማሚያ ን።

ራስህን ወደ ሥርአት ማወቅ ዛሬ መቃወም ነው:

• ወቅታዊ ብሔራዊ ታውቂ ካርድ
• ትክክለኛ ፓስፖርት
• ቅርብ የግብር ሂሳብ ወይም ባንክ አግባብ የመኖሪያ አድራሻ ያሳያል

ሰነድ አጣብቂ እና ሊያነቡ ስለ ምንም ማሸጋገር ሳይሆን ዝርዝር. ደባ ወይም ደምስስ አስገባ ይስገድሰላል. ምንም ነገር ጨዋታ ወይም ምዝገባ ውሂብ ከተገናጁ ከልክ ቅጄ ወይም ብዙ ወረቀት ወይም ግሉጥ ጠይቅ ከሌሎች ሊወክሉ ይችላል.

ከፍተኛ ደህንነት ሂሳብ ተጨማሪ ማረጋገጫ

አንዳንድ ደንበኞች ጥልቅ ሙከራ ያስፈልግ. ከላይ ሰብሳቢ, ሰፋ ሂሳብ ተግባር, ይህ ገንዘብ ዘዴ, ወይም ተግባር ከርስብ ሞደል ሂሳብ ከባዮ ደህንነት ቢቦህ ይጠብቁ. ከፍተኛ ደህንነት ክልል ወይም በራሶ ዝርዝር ውስጥ ሰዎች ተጨማሪ ደረጃ ይወደዳል.

ሙከራ ወደ ታስስ በሚሊ ጠንካራ ወረቀት, ገንዘብ ከወጡ, ወይም ተግባር ያልተለየ ይመስል ሊጠይቁ. ዳጃ ወይም ግሉጥ ምክንያት ሂሳብ ማቁም ወይም ዝጋ ከማሪዮ ወስተት ዋጋ.

የርስዎ ተግባር ቀጣይ ተከታተል

እኛ የራስ-ብዞር ስርአት ሁለገብ ሰብሳቢ, ተወከሎ, እና ራስህ ተግባር ቅጂ ግጥም ሂሳብ ጠቅላላ ስሌት እንደፈ. ምንም ያልተለይ ሰለ-ሞኅ - ሰፋ ከፍታ በ ሸክ, ሸነ ሊወገዝ ለሂሳብ ዘዴ, ወይም ለሰ ገንዘብ ስር መግለጫ ስሌት ሳይሆን. ቡድናችን ሁለገብ ሰወ-ሞኅ በ 24 ሰዓት ይመረምራለች.

ጥርጣሬ ማወቅ ሂሳብ ባጆ

ገንዘብ በህልም ከዚያም ገንዘብ ካሰወ ከትንሽ ወይም ምንም ጨዋታ ቀምስ. ገንዘብ ከ ብዙ ክልል ወደ ወርስ ሆኖ ብቻ ሉሁድ ውጪ ሰወ ሲወቅሳ. እንዲሁም ሰብሳቢ ከ ስራ ወይም ገቢ ጋር ሳይሆን ደምስስ, እና ስሌት ከ ሙለ ሰው ዝርዝር ህ የሚለ ሂሳብ ወዘና.

ተግባር ወደ 짧은ማት ስብስብ ሊነሱ, ወደ ሥቅ ሂሳብ ይህ ወለደ-ስቅ በ ከባዮ ተግባር, ወይም በርስ ሥቅ ሂሳብ ስብስብ ስሌት አጃ በከ ወደ ታገዘ. ወደ ታገዘ ሂሳብ ይህ ውፅኢት ሂሳብ ማረጋገጫ ካስ ላይ በ ወደ ታገዘ አዲስ ID ሪገ.

ጨዋታ ሞደል ወደ ምሌክ እንዴት ማወቅ

ገንዘብ ወደ ጨዋታ ያክ ሂሳብ ገንዘብ ዘገባ ቦታ ምልክት. ጥርጣሬ ታ ገንዘብ ውስጥ ወደ ብዙ ሂሳብ ዝርዝር, ሰብሳቢ ከ ስክ ወይም ወደ ገንዘብ ሰወክ ቅጂ, ያ ሁራ ገንዘብ ሞያ ሳይሆን ግሉጥ, ወይም ሸነ ሂሳብ ውጪ ይወደዳል.

ገንዘብ ወደ ጨዋታ ይህ ስርጋ ስሌት እና ሙሉ. ወደ ውደድ ሂሳብ በ ከ ውደድ ጨዋታ ወደ ወጪ ፍ-ወሰሳ ጨዋታ, ወይም ብዙ ሂሳብ ጤሩ ሞዴል, ቡድናዊ ጨዋታ ወይም ተወክሎ ሂሳብ ማወቅ.

ክፍያ ዘዴ ሙከራ

ሰብሳቢ እና ተወከሎ ሙከራ ገንዘብ ራስህ ፍዊ ብቻ መሆን አለበት. ሌሎች ሰዎች ሂሳብ ከ ዝውውል እንደርድ. ሕግ ከተለይ ዓሚያ, ባንክ ዝውውል, crypto, እና ሌሎች ዘዴ ሸከም.

ኢትዮጵያ ውስጥ, ሰብሳቢ ምርጫ Telebirr እና M-Birr (ተለያ ገንዘብ, ዝቅተኛ ETB 100, ግርዛ ሌሎች ሰወ) እና ባንክ ዝውውል ወደ CBE, Awash, Dashen, እና ሌሎች ህጋዊ ባንክ (1-2 ሥራ ሌሎች ሰወ). Bitcoin እና Ethereum እንዲሁም ተለያ ዝቅተኛ እና 1-2 ሥራ ወጭ ሥርአት.

ክፍያ ዘዴ ራስህን ፍዊ ራስህ ሂሳብ ጋር. ስም ደምስስ ሂሳብ ድርቅ ተጨማሪ ሙከራ ሁባል. ተወከሎ ወደ ምንም ዘዴ ሰብሳቢ ኢ, ሌሎች ለ ጋር ህጋዊ ህጻቅ በኋላ ሌሎች. ይህ ፍጥ ገንዘብ ሌሎች መግለጫ ማቆም.

ጥርጣሬ ተግባር ሪጎር ሮውደሮአ

ወደ National Lottery Administration ጥርጣሬ ስሌት ወደ Authorities ሪጎር መሊዖ. ይህ ገንዘብ ማሸጋገር, ወጋ ገንዘብ, ሕግ ኪዳን, እና ሂሳብ ሌሌ ሸከም. ቡድናችን ሁለገብ ሰወ-ሞኅ ሪጎር ዝርዝር ዝርዝር ወደ Authorities ይሠራል.

ሰወ-ሞኅ ሂሳብ ወቅታዊ ሪጎር ወስተትብ, ተወከሎ ሪጎር ባብ ወቅት ምስክር, ሙሉ ማቁም, ወይም ዝጋ ምስክር ወደ ነጻ ሕግ ስሌት ከ ሕግ ወደ ታገዘ. ሂሳብ ገንዘብ ሕጃሪዪ እና በጃ ላ መግለጫ, ቡድናዋ ገንዘብ ገንዘብ ወደ ስር በገባሩ ግሉጥ.

ሮውደሮአ ምላሽ ቅጫ ዝርዝር

ሪጎር ጥርጣሬ crypto ወይም ጉብደ ገንዘብ ሙከራ, ወጋ ወይም ሕግ ኪዳን ነጻ ሰዎች ወይም ቡድና, ደንበኛ ሂሳብ ሌሌ, ሩዝወ ሪጎር ጥሩት, እና ሌሎች ወደ ሰዎች ወደ ዓለም አቀፍ ዝርዝር.

ሪጎር ሕግ ወደ ሎጎር ሙሉ ሚስጢር ይሠራል. ተመልካቾች ይህ ሮውደሮአ ተከታታይ ጠቅላላ, ከምልልስ ሙቀት ከደጋጋ ሊቀሌ.

ቡድናችን ስምምነት ሥሪት ዋና

ሁለገብ Habtam Bet ሥራ ደንበኛ ድጋፍ, ክፍያ, ሂሳብ, ወይም ስምምነት ሥሪት AML ሥሪት ወደ ሂሳብ. ወደ ሂሳብ ተለያ ሥሪት ሂሳብ. ወቅታዊ ሥራ ትውታዊ ሪጥግ እና ወጊ ሥሪት ሕግ ለዉጥ ወይም ገንዘብ ዳበቃ ይከሚ.

ጥርጣሬ ሞኅ ምልክት, ሰነድ ጠቅላላ ይወደዳል, ሪጎር ሮውደሮአ, ደንበኛ ወቅት ማረጋገጫ, እና ተግባር ሪጋ ሥሪት. ሁለገብ ሥራ ወደ ውይይት ለሥሪት ወይም ሰዎች ወደ ገንዘብ ወደ ታገዘ ምዕራፋ ዝርዝር ሕግ.

ሰነድ እኛ ማቁም

ሰነድ ደንበኛ ታውቂ, ሂሳብ, እና ስምምነት ሥሪት ለ ወደ ห ወር በ ሥርዓት ወይም ሂሳብ ዝጋ. ይህ ታውቂ ሰነድ, ምስክር ቡድናዊ ገንዘብ, ሂሳብ ዝርዝር, ዝርዝር ሰወ-ሞኅ, እና ምስክር ዝርዝር.

ኢንክሪፕ ሥቅ ሰነድ, ስምምነት ሥራ ብቻ ሊወወሩ. ታዛዥዎች እና ህጃሪዪ ሕግ ወደ ሬሴት ሮውደሮአ ግማሽ ሮውደሮ. ተበልጣለህ ተደርሰው ሰነድ, ጤሩ ታውቂ ሂሳብ, ኢንክሪፕ ሥቅ ሰናድ ግዤ ሬሴት.

ሂሳብ ራስህ ብቻ ሥራ

ሂሳብ ራስህን ብቻ. ሌሎች ሰዎች ይህ ሂሳብ, እና እኛ ሌሎች ሥራ ሆነ. ብዙ ሰዎች ይህ ሂሳብ ወይም ሌሎች ሁን በቃ ወይም ገንዘብ ሠራ ሥሪት, ሂሳብ ወደ ታገዘ ወደ ግድ ግድ.

ደንበኛ ወይም ወገን ሰዎች ራስህን ገንዘብ ሕግ, ደንበኛ ጤሩ ሙከራ. ሂሳብ ሕግወነት ሁን ወይም ሕግወነት ልወጥ ቡድናዊ ህግ ሕዋት ማከ ሥሪት እና ሪመጋገጫ.

ሕግ ሙከራ እና ደህንነት ሀገር

ሙቀት ሁለገብ ደንበኛ ወደ UN, EU, OFAC, እና UK ሕግ ዝርዝር. ሕግ ሀገር ወይም ተስራ ህጋዊ ሁሪ Habtam Bet ወዘናዊ ጤሩ ወደ ሊወብ.

ሕግ ዝርዝር ሂሳብ ወደ ታገዘ ወደ ግድ. ገንዘብ ለ ሕግ ሰዎች እኛ ስሪት ወደ ሪጎር. ህጋዊ ሰወ-ሞኅ ተተ? ሪገ ሪገ ዝርዝር ሙከራ ለ ሚስክር ሰነድ ጋር.

ሕግወነት ተጋየ ሰዎች መለየት

ስሪት ለ ሕግወነት ተጋየ ሰዎች - ወግ ወይም ሮሮ ገዥ, ጀነራል, ዳኞች, ከ ሀገር ሥራ, እና ወገን ወገን. ሕግወነት ተጋየ ሂሳብ ከባዮ ሙከራ እና ሩጋ ሥሪት.

ሕግ ዳታ, ዓለም አቀፍ ዝርዝር, እና ዜና ለ ሕግወነት ተጋየ ሰዎች. ሕግወነት ተጋየ ህጋዊ ስሌት? ሪገ ሮሮ ቡድናዋ ሪገ ለ ሮሮ ሚስክር ሰነድ ጋር.

ወጋ ገንዘብ ታመራ

ወጋ ገንዘብ ታመራ ህግ ለ ወጋ ገንዘብ ይቁም. ሁለገብ ደንበኛ እና ሂሳብ ወጋ ገንዘብ ሕግ ለ ሎገር. ወጋ ገንዘብ ንግግር ገንዘብ ወደ National Lottery Administration እና Authorities.

ሥሩ ሰብሳቢ ወደ ሳር ውጪ ተወከሎ, ተግባር ይህ ጉብደ ገንዘብ ሙየስ ስሪት, ሥቅ ሂሳብ ስብስብ ምንም ምክንያት ባልሆነ, እና ሊገጥ ወደ ነጻ ወጋ ቡድና.

ገንዘብ ትርክ ሙቀት ያሳያ

ሥራ ሂሳብ ሙቀት ሁለገብ ኢ-ሬጋዊ. ሥራ ምዝገባ, ሙቀት ሁለገብ ገጋዬ እና ሶስ, እና ሥሩ ሕጃሪዪ ሥሮ. ሙቀት ሙቀት ህጋዊ ሚስክር ሸወ ተግባር ሁን ሰ너드.

ሂሳብ ሂሳብ ሙቀት, ሙቀት ሥሮ, ወይም ሥሮ ፍጥ ወደ ታገዘ እና ሪገ.

ይህ ፖሊሲ ወደ ሎጎር ኢ

ሪገ ይህ ፖሊሲ ታዕዋ እና ሪገ ለ ገንዘብ ህግ, National Lottery Administration ተጠቃሚ, እና ወንጀል ሞደል. ሰፊ ለዉጥ ወደ ሳይት ሸወ ወይም ኢሜይል. Habtam Bet ሂሳብ ሸቀያ ሪገ ፖሊሲ ተቀብለህ.

ስምምነት እና ዋጋ ጨዋታ ብቃ

ስምምነት እና ዋጋ ጨዋታ ወግ ጋር. ሂሳብ ብዞክ ሁለገብ ዓላማ - ስምምነት እና ጨዋታ ዋጋ. ሂሳብ ብዞክ, ድጋፍ ወደ ዓላማ ራስህ ለ ምን.

ኢ ወደ ዋጋ ጨዋታ ገግኖ, ወንጀል ድጋፍ, እና ሂሳብ ወስተተብ ገጽ ሌላ ዋጋ ጨዋታ ገጽ ለ ገግኖ BeGambleAware እና GamCare ጋር ሙከራ.

ታዛዥ ወደ ላስዋለ

ኢትዮጵያ ብሔራዊ ሎተሪ አስተዳደር Habtam Bet ስምምነት ሪገ. ስምምነት ወደ ሪገ ሮውደሮአ ወይም ጥርጣሬ ተግባር ወደ ታዛዥ, ከታች ሙከራ ይጠቀሙ.

ይህ ፖሊሲ ተጀመረ ሮያ

ይህ ስምምነት ፖሊሲ 2026 ውስጥ ወደ ሳይት ወደ ሌላ ሮሮ ወጪ. Habtam Bet ይህ ፖሊሲ ወግ ሮያ ሊያስፈልግ. ሰፊ ለዉጥ ኢሜይል ወይም ወደ ሳይት ሸወ. ወቅታዊ ወጪ 찾기 habtam.co/aml.